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有些人可能会惊讶地发现，并非所有的“财务顾问”都被要求将客户的利益置于自己的利益之前. 许多公司与一个经纪人-交易商联系在一起，经纪人-交易商只被要求提出适合客户的建议. 而, 注册投资顾问是受托人，在法律上有义务提出符合客户最佳利益的建议. 事实上, 一个明显的区别是，经纪自营商的主要职责是对他们的雇主负责, 不是他们的客户. 开始寻找受托人的最好方法是与RIAs(注册投资顾问)合作. 它们必须在SEC注册，并对客户负有受托责任. 你可以了解更多 在这里.

顾问可以通过佣金支付，也可以只收费. 当你和受托人一起工作时，你是在和一个只收取费用的顾问一起工作. 这意味着他们按小时收费或固定收费(管理资产的百分比). 他们不销售任何基于佣金的产品，因此消除了潜在的利益冲突.

全面的财务规划包括回顾你当前的财务状况, 设定目标, 然后建立一个投资组合来帮助实现这些目标. 各个部分都涉及到遗产规划, 保险规划, 退休计划, 税收筹划, 大学规划, 和更多的. 重要的是要明白，一个全面的财务计划会随着时间的推移而发展和变化，每年都应该重新审视一次，或者当生活中发生重大事件时.

它是一套指导投资者决策过程的信念和原则. 培养你的个人投资理念是很重要的，这样当你需要和财务顾问一起工作的时候, 你找到了合适的. 你可以了解更多 在这里.

ML&Ryibo亿博体育App服务于个人, 家庭, 企业主, 以及提供个性化投资管理服务的非营利组织. 他们致力于维持秩序, 通过精心策划的yibo亿博体育App计划，为您的财务未来指明方向和信心. 他们的服务包括为个人提供全面的财务规划和投资管理, 为企业设计和维护量身定制的退休计划, 以及健全的机构投资组合管理.